✦ تحلیل

برداشت و یا انتقال از حساب جاری می تواند از طریق چک، کارت های الکترونیکی، حضور در بانک و استفاده از فرم های برداشت و یا سایر ابزارهای مجاز که به تأیید بانک مرکزی می رسد، در چارچوب ضوابط و الزامات ابلاغی بانک مرکزی ناظر بر مبارزه با پولشوئی انجام پذیرد.

✦ تحلیل

بانک ملزم است در موارد ذیل نسبت به بستن حساب جاری مشتری اقدام نماید:

21 ـ 1 ـ تحقق مفاد ماده (21) قانون؛

21 ـ 2 ـ شمول عنوان «حساب مازاد» مطابق شرایط و ضوابط مربوط و پس از اخذ تأییدیه مشتری؛

21 ـ 3 ـ دریافت درخواست مکتوب مشتری یا وکیل/نماینده قانونی وی مبنی بر بستن حساب جاری پس از تعیین تکلیف چگ های در گردش؛

21 ـ 4 ـ درخواست تغییر در صاحب یا ترکیب صاحبان حساب جاری مشترک؛ تبصره ـ مسئولیت ناشی از وجود چک های در گردش مشتری بر عهده وی می باشد.