فعالیت در سمت های عضو هیأت مدیره یا عضو هیأت عامل «اشخاص تحت نظارت» بدون داشتن تأییدیه صلاحیت عمومی و حرفه ای از بانک مرکزی ممنوع و در حکم تصرف غیرقانونی در وجوه و اموال عمومی است. اشخاص مذکور و نیز سهامداران مؤثر «اشخاص تحت نظارت» کـه مشمول ماده 1 قانون اصلاح قانون اجرای سیاستهای کلی اصل چهل و چهارم (44) قانون اساسی مصوب 1397/03/22 هستند و صلاحیت آنها بـه تأیید بانک مرکزی نرسیده باشد، علاوه بر مجازات قانونی مربوط، بـه پرداخت جزای نقدی تا مبلغ یک میلیارد ریال بـه ازای هر روز تخلف محکوم می شوند.