قانون صدور چک مصوب 1355/04/16
ماده 6
اصلاح 1400/01/29 ـ بانک ها مکلفند برای ارائه دسته چک بـه مشتریان خود، صرفا از طریق سامانه صدور یکپارچه الکترونیکی دسته چک (صیاد) نزد بانک مرکزی اقدام نمایند. این سامانه پس از اطمینان از صحت مشخصات متقاضی با استعلام از سامانه نظام هویت سنجی الکترونیکی بانکی و نبود ممنوعیت قانونی، حسب مورد نسبت بـه دریافت گزارش اعتباری از سامانه ملی اعتبار سنجی موضوع ماده 5 قانون تسهیل اعطای تسهیلات و کاهش هزینه های طرح و تسریع در اجرای طرح های تولیدی و افزایش منابع مالی و کارایی بانک ها مصوب 1386/04/05 یا رتبه بندی اعتباری از موسسات موضوع بند 21 ماده 1 قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران مصوب 1384/09/01 اقدام نموده و متناسب با نتایج دریافتی، سقف اعتبار مجاز متقاضی را محاسبه و بـه هر برگه چک شناسه یکتا اختصاص می دهد. ضوابط این ماده از جمله شرایط دریافت دسته چک، نحوه محاسبه سقف اعتبار و موارد مندرج در برگه چک مانند هویت صاحب حساب مطابق دستورالعملی است کـه ظرف مدت یک سال پس از لازم الاجرا شدن این قانون توسط بانک مرکزی تهیه می شود و بـه تصویب شورای پول و اعتبار می رسد.
تبصره 1 ـ الحاق 1397/08/13 ـ بانک ها و سایر اشخاصی کـه طبق قوانین یا مقررات مربوط، اطلاعات مورد نیاز اعتبار سنجی یا رتبه بندی اعتباری را در اختیار موسسات مربوط قرار می دهند، مکلف بـه ارائه اطلاعات صحیح و کامل می باشند.
تبصره 2 ـ الحاق 1397/08/13 ـ بـه منظور کاهش تقاضا برای دریافت دسته چک و رفع نیاز اشخاص بـه ابزار پرداخت وعده دار، بانک مرکزی مکلف است ظرف مدت یک سال پس از لازم الاجرا شدن این قانون، ضوابط و زیرساخت خدمات برداشت مستقیم را بـه صورت چک موردی برای اشخاصی کـه دسته چک ندارند، بـه صورت یکپارچه در نظام بانکی تدوین و راه اندازی نماید تا بدون نیاز بـه اعتبار سنجی، رتبه بندی اعتباری و استفاده از دسته چک، امکان برداشت از حساب این اشخاص برای ذی نفعان معین فراهم شود. در صورت عدم موجودی کافی برای پرداخت چک موردی، صاحب حساب تا زمان پرداخت دین، مشمول موارد مندرج در بندهای (الف) تا (د) ماده 5 مکرر این قانون و نیز محرومیت از دریافت دسته چک، صدور چک جدید و استفاده از چک موردی می باشد.
تبصره 3 ـ الحاق 1397/08/13 ـ هر شخص کـه با توسل بـه شیوه های متقلبانه مبادرت بـه دریافت دسته چکی غیر متناسب با اوضاع مالی و اعتباری خود کرده باشد یا دریافت آن توسط دیگری را تسهیل نماید، بـه مدت سه سال از دریافت دسته چک، صدور چک جدید و استفاده از چک موردی محروم و بـه جزای نقدی درجه پنج قانون مجازات اسلامی محکوم می شود و در صورتی کـه عمل ارتکابی منطبق با عنوان مجرمانه دیگری با مجازات شدیدتر باشد، مرتکب بـه مجازات آن جرم محکوم می شود.
