بخشنامه الزامات شناسایی مضاعف در تراکنشهای نامتعارف مصوب 1402/11/04

ماده 5

حداقل رویه های شناسایی مضاعف موضوع این ضوابط اجرایی مشتمل بر اجرای موارد زیر می باشد:

1 ـ 5 ـ مطابقت اطلاعات مشتری با الزامات مقرر در ماده (79) آیین نامه؛

2 ـ 5 ـ به روزرسانی پروفایل مشتری در بازه زمانی شش ماهه اخیر؛

3 ـ 5 ـ انطباق موضوع و مجموع مبالغ درخواست برداشت مشتری با اطلاعات اقتصادی مندرج در پروفایل وی نزد مؤسسه اعتباری؛

4 ـ 5 ـ دریافت اطلاعات و مستندات کافی در خصوص منشاء وجه تراکنش و صحت سنجی آن تا حد ممکن؛

تبصره ـ واحد عملیاتی موظف است در هنگام دریافت اطلاعات و مستندات موضوع بند "د" ماده (4) این ضوابط اجرایی، الزامات انجام رویه های شناسایی مضاعف توسط واحد تأیید کننده به شرح این ماده را تأمین نماید.