بخشنامه الزامات شناسایی مضاعف در تراکنشهای نامتعارف مصوب 1402/11/04

مقررات مرجع

ماده 77 آیین نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1391/07/21: اشخاص مشمول مکلفند در مواردی کـه خطر (ریسک) تعاملات کاری بالا ارزیابی می شود، رویه ها و اقدامات شناسایی مضاعف را اتخاذ کنند.

تبصره 1 ـ موسسات مالی و اعتباری مکلفند حداقل در موارد زیر، رویه های شناسایی مضاعف را بـه اجرا گذارند:

1- در تعاملات کاری با اشخاص حقیقی و حقوقی (ازجمله موسسات مالی و اعتباری) کـه مطابق اعلام مراجع بین المللی خطر (ریسک) آن ها بالاتر است و پس از تأیید شورای عالی امنیت ملی؛

2- در مواردی کـه ذی نفع بیمه عمر، شخص حقوقی، یا ذی نفع ترتیبات حقوقی است؛

3- در خصوص حساب های کارگزاری خارجی؛

4- ارائه خدمات بانکداری اختصاصی؛

5- هنگام ارائه خدمات پایه بـه اشخاص دارای خطر (ریسک) سیاسی؛

6- در هنگام تراکنش های غیر معمول یا الگوهای تراکنش غیر معمولی کـه هدف قانونی یا اقتصادی مشخصی ندارد.

تبصره 2 ـ دستگاه های متولی نظارت مکلفند با هماهنگی مرکز، ظرف یک سال پس از تصویب این آیین نامه، شاخص و الگوهای تراکنش های غیر معمول را بـه موسسات مالی و اعتباری اعلام و آن را حداقل بـه صورت سالانه بـه روز رسانی کنند.