آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 مصوب 1398/07/21
ماده 50
موسسات مالی مکلفند پیش از برقراری هرگونه تعامل کاری، رویه های شناسایی مقتضی را انجام دهند و در مواردی کـه انجام این رویه ها امکان پذیر نیست، برقراری هرگونه تعامل کاری ممنوع است و تخلف محسوب می شود.
تبصره 1 ـ ارایه خدمات بـه ارباب رجوع بـه منزله تضمین انجام رویه های شناسایی مقتضی ارباب رجوع توسط کارکنان موسسات مالی است و مسئولیت وجود هرگونه تخطی در این زمینه بر عهده موسسات مالی و کارکنان ذی ربط است.
تبصره 2 ـ موسسات مالی مکلفند نگهداری و استمرار در ارایه خدمات پایه را بـه صورت بی نام و یا با هویت مجهول یا جعلی و همچنین انجام هرگونه تراکنش و معاملات مالی الکترونیکی بی نام یا غیرقابل ردیابی را متوقف کنند.
تبصره 3 ـ موسسات مالی مکلفند از ارایه خدمت بـه اشخاص فاقد هویت قانونی یا اشخاصی کـه شناسه یکتای هویتی آنها بـه دلایلی اعم از فوت و غیره توسط مراجع ذی ربط ابطال شده است، خودداری کنند.
