آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 مصوب 1398/07/21

ماده 58

موسسات مالی مکلفند در موارد زیر نسبت بـه انجام یا بـه روز رسانی رویه های شناسایی معمول اقدام کنند:

1- پیش از ارائه خدمات پایه (اعم از افتتاح حساب و...)؛

2- پیش از ارائه خدمات غیر پایه و برقراری تعامل کاری با ارباب رجوع گذری برای تراکنش های بالاتر از سقف مقرر، بدون توجه بـه اینکه تراکنش بـه عنوان یک تراکنش واحد و یا چندتراکنش مرتبط بـه هم انجام می شود؛

3- پیش از انجام نقل و انتقالات الکترونیکی بین المللی؛

4- وجود سوء ظن در مورد پول شویی و یا تأمین مالی تروریسم؛

5- وجود شک و تردید در مورد صحت یا کفایت اطلاعاتِ از قبل دریافت شده از ارباب رجوع؛

6- وجود دلایلی مبنی بر تغییر در وضعیت و اطلاعات ارباب رجوع حین انجام رویه های نظارت و پایش.

تبصره ـ بـه منظور اجرای رویه های شناسایی معمول، فواصل زمانی بـه روز رسانی اطلاعات برای ارباب رجوع نباید بیش از یک سال بـه طول انجامد؛ در خصوص اشخاص پرخطر (پرریسک) باید این بـه روز رسانی در فواصل زمانی کوتاه تری انجام پذیرد.