آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 مصوب 1398/07/21
ماده 67
اصلاح 1404/07/27 ـ موسسات مالی مکلفند بـه منظور پایش مستمر ارباب رجوع در فرایند شناسایی معمول و نیز ارزیابی خطر (ریسک) برقراری تعاملات کاری با آن ها، نسبت بـه تعیین سطح فعالیت ارباب رجوع مطابق این آیین نامه و سایر الزامات تعیین شده توسط دستگاه های متولی نظارت با همکاری مرکز اقدام کنند.
تبصره 1 ـ دستگاه های متولی نظارت مکلفند از طریق سامانه موضوع ماده 26 این آیین نامه نسبت بـه صحت سنجی اطلاعات و ارزیابی تناسب سطح فعالیت اقدام کنند. در صورت عدم تأیید این موارد، موسسات مالی مکلفند فوراً نسبت بـه تعیین سطح مجدد ارباب رجوع و ارسال اسناد مثبته مربوط بـه دستگاه متولی نظارت اقدام کنند.
تبصره 2 ـ در صورت مغایرت رفتار مالی ارباب رجوع با سطح فعالیت مورد انتظار تعیین شده، موسسات مالی مکلفند نسبت بـه دعوت از ارباب رجوع و ارائه برگه (فرم) مغایرت با سطح فعالیت بـه ایشان اقدام و برگه (فرم) مربوط را پس از تکمیل، بررسی کنند. موسسات مالی مکلفند در صورت تشخیص صحت ادعای ارباب رجوع، نسبت بـه روز رسانی سطح فعالیت مورد انتظار وی اقدام کنند.
تبصره 3 ـ اصلاح 1404/07/27 ـ ساز و کار رفع مغایرت در چهارچوب الزامات این ماده تعیین می شود. در صورت مغایرت رفتار مالی ارباب رجوع، مؤسسات مالی تا زمان رفع مغایرت مکلف بـه اعمال محدودیت های زیر هستند» اصلاح می شود.:
الف ـ اعمال محدودیت در خصوص ارائه خدمت بـه همه ابزارهای پرداخت ارباب رجوع؛
ب ـ منوط شدن انجام همه معاملات و عملیات بانکی بـه مراجعه حضوری ارباب رجوع نزد موسسه مالی و درج بابت در برگه (فرم) های مربوط و ارائه اسناد مثبته.
تبصره 4 ـ دستگاه متولی نظارت مکلف است با هماهنگی و تأیید مرکز، برگه (فرم) موضوع تبصره 3 این ماده را ظرف سه ماه پس از تصویب این آیین نامه تدوین کند و در اختیار موسسات مالی قرار دهد.
تبصره 5 ـ در خصوص اشخاصی کـه از ارائه اطلاعات اقتصادی مطابق با الزامات آیین نامه استنکاف می کنند، سطح فعالیت مورد انتظار بـه صورت حداقلی مطابق با ضوابط اعلامی مرکز تعیین خواهد شد.
