آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 مصوب 1398/07/21
ماده 75
موسسات مالی مکلفند هنگام ارائه خدمات پایه بـه ارباب رجوع، نسبت بـه اخذ تعهدات لازم در موارد زیر اقدام کنند:
1- اطلاعات مورد درخواست موسسات مالی را کـه در این آیین نامه مشخص شده است، ارائه کنند و در اخذ و بـه روز رسانی اطلاعات موضوع قانون و آیین نامه، با موسسات مالی همکاری های لازم را بـه عمل آورند.
2- اجازه استفاده سایر اشخاص را بـه غیر از خود از خدمات پایه دریافتی ندهند و در صورت اطلاع از بهره برداری سایر اشخاص، بلافاصله موضوع را بـه موسسه مالی اطلاع دهند. موارد قانونی (از جمله ولایت، وصایت، قیمومیت، وکالت، و نمایندگی شخص حقوقی) بـه شرط درج مشخصات نماینده و انجام رویه های شناسایی مقتضی، شامل این بند نیست.
3- تعهدات لازم را در خصوص رعایت مقررات مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم و عدم بهره برداری از خدمات دریافتی بـه منظور پول شویی و تأمین مالی تروریسم اخذ کنند.
تبصره 1 ـ موسسات مالی، بـه منظور کاهش خطر (ریسک) پول شویی و انجام رویه های پایش و نظارت بر موسسات مالی، هنگام ارائه خدمات پایه بـه سایر موسسات مالی، مشاغل غیر مالی و بنیادها و موسسات خیریه، باید ضمن دریافت مدارک مربوط بـه شناسایی مقتضی (اعم از ساده، معمول و مضاعف)، تعهدات لازم را در خصوص انجام الزامات اعلامی توسط مرکز و اجرای قانون و مقررات مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم از آن ها اخذ کنند. در صورت خودداری اشخاص مذکور از ارائه این تعهد و یا خودداری از عمل بـه تعهدات، موسسه مالی باید از ارائه خدمت بـه آن ها خودداری کند.
تبصره 2 ـ تعهدات فوق باید صریح و دقیق بـه ارباب رجوع توضیح داده شود. در صورت قبول نکردن ارباب رجوع و یا بی توجهی ارباب رجوع بـه تعهدات خود، ارائه خدمات بـه وی متوقف گردد.
