آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 مصوب 1398/07/21

ماده 79

موسسات مالی مکلفند رویه های شناسایی مضاعف را بـه گونه ای اعمال کنند کـه حداقل اقدامات زیر صورت گیرد:

1- کسب اطلاعات بیشتر از مشتری مانند فعالیت اقتصادی و حجم اموال و بـه روز رسانی اطلاعات رخ نمای (پروفایل) وی اعم از اطلاعات مالک واقعی در فواصل زمانی کوتاه تر؛

2- کسب اطلاعات بیشتر در خصوص ماهیت تعامل کاری؛

3- کسب اطلاعات درباره منبع سرمایه یا منبع اموال ارباب رجوع؛

4- کسب اطلاعات درباره دلایل تراکنش های با مبالغ بالا؛

5- اخذ تأییدیه مدیر ارشد برای شروع و تداوم تعامل کاری؛

6- استعلام از سامانه های اطلاعاتی مورد نیاز و یا بانک های جامع اطلاعاتی؛

7- افزایش دقت در واپایش (کنترل) و پایش از طریق افزایش گلوگاه های واپایشی (کنترلی)، افزایش تعداد دفعات اخذ و بررسی اطلاعات تعامل کاری و نیز تعیین و شناسایی الگوهای تراکنش هایی کـه بـه بررسی بیشتر نیاز دارند؛

8- آغاز ارائه خدمت بـه حساب تازه افتتاح شده، تنها پس از واریز از یک حساب بـه نام مشتری در بانکی کـه استانداردهای شناسایی معمول قابل قبول دارد.