آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 مصوب 1398/07/21

ماده 92

موسسات مالی مکلفند در روابط کارگزاری بانکی برون مرزی و سایر روابط مشابه، ارزیابی مناسبی از خطر (ریسک) های پول شویی و تأمین مالی تروریسم مرتبط با فعالیت های کارگزاری بانکی انجام دهند و متعاقباً اقدامات لازم را برای شناسایی مشتری (بانک درخواست کننده) بـه عمل آورند. بر این اساس، بانک های کارگزار مکلفند اطلاعات کافی را پیش از برقراری تعامل کاری و بـه طور مستمر پس از ایجاد آن در مورد بانک های درخواست کننده روابط کارگزاری جمع آوری کنند تا ماهیت فعالیت آن بانک را کاملاً بشناسند و بـه نحو مطلوب، خطر (ریسک) های پول شویی و تأمین مالی تروریسم را بـه صورت مستمر ارزیابی کنند. حداقل عوامل یا اقداماتی کـه موسسه مالی باید در خصوص بانک درخواست کننده مورد نظر قرار دهد عبارتند از:

1- کشور یا حوزه قضایی کـه بانک درخواست کننده در آن قرار دارد؛

2- جمع آوری اطلاعات کافی درباره بانک درخواست کننده خدمات کارگزاری با هدف شناخت کامل ماهیت کسب و کار و بازار هدف آن بانک و شناخت شهرت بانک بر مبنای اطلاعات موجود در دسترس عموم؛

3- کیفیت نظارت بر بانک ازجمله بررسی وجود یا نبودِ اجرای تحقیقات یا سایر اقدامات نظارتی در ارتباط با پول شویی و تأمین مالی تروریسم در خصوص بانک؛

4- گروه مالی کـه بانک درخواست کننده بـه آن تعلق دارد و کشور و حوزه قضایی کـه شعب و واحدهای تابع گروه در آن واقع اند؛

5- اطلاعاتی در مورد مدیریت و مالکیت بانک درخواست کننده (به ویژه وجود مالکان واقعی یا اشخاص دارای خطر (ریسک) سیاسی)؛

6- هدف از خدمات ارائه شده بـه بانک درخواست کننده؛

7- شرایط و کیفیت مقررات و نظارت بانکی در کشور بانک درخواست کننده (به ویژه قوانین مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم)؛

8- رویه ها و سیاست های پیشگیری و شناسایی پول شویی و تأمین مالی تروریسم در بانک درخواست کننده شامل اقدامات آن بانک برای شناسایی کافی مشتریان؛

9- امکان احراز هویت اشخاص ثالث کـه مجازند از خدمات موسسه مالی بـه عنوان بانک کارگزار استفاده کنند؛

10- ارزیابی اقدامات واپایشی (کنترلی) کـه توسط بانک درخواست کننده خدمات کارگزاری برای مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم انجام می شود.

تبصره 1 ـ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مکلف است حداقل ضوابط و رویه های اجرایی این ماده را ظرف شش ماه تدوین و ابلاغ کند.

تبصره 2 ـ موسسات مالی مکلفند اطلاعات مورد نیاز در مورد خط مشی ها و رویه های مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم بانک کارگزار را از طریق پرسش نامه ای کـه بانک درخواست کننده تکمیل کرده است یا بر اساس اطلاعات عمومی موجود ارائه شده توسط وی، بـه دست آورند و بررسی کنند.

تبصره 3 ـ تصمیم برای پذیرش یا ادامه یک رابطه کارگزاری بانکی باید بـه تأیید مدیریت ارشد موسسه مالی برسد و مدیریت ارشد باید بـه طور منظم از روابط کارگزاری بانکی با خطرپذیری (ریسک) بالا و نحوه نظارت بر آن ها مطلع شود.