آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 مصوب 1398/07/21
ماده 99
موسسات مالی مکلفند در هنگام نقل و انتقالات الکترونیکی (مستقیماً یا با واسطه)، اقدامات لازم مانند نظارت در لحظه یا نظارت پس از وقوع را برای شناسایی آن دسته از نقل و انتقالات الکترونیکی کـه فاقد اطلاعات ضروری تراکنش از جمله اطلاعات مربوط بـه فرستنده یا گیرنده وجه هستند، اتخاذ و همچنین در خصوص نحوه عمل در مورد این نقل و انتقالات، خط مشی ها و رویه های لازم مبتنی بر خطر (ریسک) را تدوین کنند.
تبصره 1 ـ موسسات مالی مکلفند سامانه های خود را بـه گونه ای طراحی کنند کـه امکان شناسایی آن دسته از نقل و انتقالات الکترونیکی را کـه فاقد اطلاعات ضروری طرفین تراکنش است، بـه طور خودکار فراهم و از انجام تراکنش جلوگیری کنند.
تبصره 2 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ موسسات مالی و بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مکلفند با ایجاد ساز و کار لازم در سامانه های پرداخت خود، از انجام آن دسته از نقل و انتقالات الکترونیکی کـه فرستنده یا دریافت کننده آن یکی از اشخاص موجود در فهرست تحریمی است، بـه صورت سامانه ای (سیستمی) جلوگیری و گزارش آن را برای مرکز ارسال کنند.
