آیین نامه قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم مصوب 1396/08/07

نسخه 1

در این آیین نامه اصطلاحات زیر در معانی مشروح مربوط بـه کار می روند:

الف ـ قانون: قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم مصوب 1394

ب ـ پولشوئی: بزه موضوع ماده 2 قانون مبارزه با پولشوئی مصوب 1386

پ ـ تأمین مالی تروریسم: بزه موضوع ماده 1 قانون.

ت ـ وجوه: هرگونه مسکوک و اسکناس و انواع چک هایی کـه نقل و انتقال آنها مستند نشده و غیرقابل ردیابی باشد از قبیل چک های عادی در وجه حامل و سایر چک هایی کـه دارنده آن غیر ذی نفع اولیه باشد (از قبیل چک های پشت نویس شده توسط اشخاص ثالث، انواع چک پول و چک مسافرتی) و کارت های پرداخت بی نام. وجوه شامل وجوه نقد ریالی و ارزی می باشد.

ث ـ دارایی: شامل وجوه، دارایی های مشهود یا غیر مشهود، منقول یا غیر منقول بـه شرح مندرج در مواد 11 تا 22 قانون مدنی بـه هر نحوی کـه کسب شده باشد یا دارایی کـه مدرک و سند اعم از رسمی یا عادی یا رقومی (دیجیتالی) یا الکترونیکی بر آن دلالت می کند.

ج ـ اشخاص مشمول: کلیه اشخاص حقیقی یا حقوقی موضوع مواد 5 و 6 قانون مبارزه با پولشوئی از جمله موسسات غیرانتفاعی و خیریه.

چ ـ ارباب رجوع: هر شخص حقیقی یا حقوقی اعم از اصیل، وکیل یا نماینده قانونی او کـه برای برخورداری از خدمات و امتیازات، انجام معامله، نقل و انتقال وجوه و دارایی و تأمین اعتبار و یا انجام هرگونه فعالیت مالی و اقتصادی بـه اشخاص مشمول مراجعه می کند.

ح ـ خدمات پایه: خدماتی کـه طبق مقررات، پیش نیاز و لازمه ارایه سایر خدمات توسط اشخاص مشمول می باشد و پس از آن ارباب رجوع بـه منظور اخذ خدمات مکرر و متمادی بـه اشخاص مشمول مراجعه می کنند نظیر افتتاح هر نوع حساب در بانک ها، اخذ شماره معاملاتی در بورس اوراق بهادار، اخذ کد اقتصادی، اخذ کارت بازرگانی و جواز کسب.

خ ـ شناسایی اولیه: تطبیق و ثبت مشخصات اظهار شده توسط ارباب رجوع با مدارک شناسایی معتبر و در صورت اقدام توسط نماینده یا وکیل علاوه بر ثبت مشخصات وکیل یا نماینده، ثبت مشخصات اصیل بـه شرح مذکور در بندهای (الف)، (ب) و (ج) ماده 3 آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشوئی.

د ـ شناسایی کامل: شناسایی دقیق ارباب رجوع بـه هنگام ارایه خدمات پایه بـه شرح مذکور در بندهای (د) و (هـ) ماده 3 آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشوئی.

ذ ـ شورا: شورای عالی مبارزه با پولشوئی مصرح در ماده 4 قانون مبارزه با پولشوئی.

ر ـ فهرست تحریمی: اشخاص حقیقی یا حقوقی کـه راساً توسط شورای عالی امنیت ملی در این فهرست قرار گرفته و یا اشخاص حقیقی و حقوقی مشمول تحریم های شورای امنیت سازمان ملل متحد می باشند کـه فهرست آنان بـه تایید شورای عالی امنیت ملی نیز رسیده باشد موضوع قطعنامه 1267 و لواحق آن و نیز قطعنامه 1373. نحوه بروزرسانی فهرست مذکور تابع دستورالعمل جداگانه ای است کـه بـه تصویب شورا خواهد رسید.

ز ـ شناسایی مضاعف: اقداماتی کـه بر اساس نظر تخصصی مراجع ذی صلاح و تایید شورا علاوه بر شناسایی اولیه و کامل در چارچوب دستورالعمل مربوط بـه تایید شورا می رسد و برای شناسایی بیشتر لازم است.

ژ ـ معاملات و عملیات مشکوک: هرگونه عملیاتی کـه اشخاص مشمول با در دست داشتن اطلاعات و قراین و شواهد منطقی ظن قوی پیدا کنند کـه این عملیات بـه منظور شروع یا ارتکاب تأمین مالی تروریسم می باشد.

س ـ مالک: هر شخص حقیقی یا حقوقی کـه وجوه و دارایی بـه وی تعلق دارد.

ش ـ ذی نفع نهایی: اشخاص حقیقی یا حقوقی کـه بـه طریقی غیر از مالکیت، منتفع و استفاده کننده وجوه و دارایی می باشند.

ص ـ شاغلین مشمول: اشخاصی کـه معاملات زیادی را بـه صورت نقدی انجام داده و یا از نظر پولشوئی در معرض خطر قرار دارند و مصادیق آنان توسط شورا تعیین می گردد از جمله پیش فروشندگان مسکن یا خودرو، طلا فروشان، فروشندگان خودرو و فرش های گران قیمت، فروشندگان اشیاء قدیمی و محصولات هنری گران قیمت.

ض ـ واحد اطلاعات مالی: واحد موضوع ماده 38 آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشوئی.

ط ـ موسسات اعتباری: موسسات موضوع بند (هـ) ماده 1 آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشوئی.

ظ ـ بانک پوسته ای: موسسه ای کـه در کشور محل ثبت حضور فیزیکی نداشته و تحت نظارت نبوده و وابسته بـه هیچ گروه مالی مشمول نظارت نیز نمی باشد. منظور از حضور فیزیکی برخورداری از ساختار و مدیریت معنادار در یک کشور می باشد. صرفا داشتن حضور نماینده محلی یا تعدادی پرسنل رده پایین حضور فیزیکی تلقی نمی شود. نهاد مسئول برای اعلام فهرست بانک های پوسته ای، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران است.

ع ـ ممنوعیت ارایه خدمات: اعمال ممنوعیت بر انتقال، تبدیل و جابجایی وجوه و دارایی بـه مدت حداکثر 72 ساعت توسط واحد اطلاعات مالی با اطلاع مرجع قضایی.