مؤسسه اعتباری موظف است آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه های پرداخت غیر حضوری از کلیه حساب های سپرده متعلق بـه مشتری حقیقی در آن مؤسسه اعتباری را بـه روزانه مبلغ یک میلیارد ریال محدود نماید.

تبصره 1 ـ آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه های پرداخت غیر حضوری برای مشتری حقیقی فاقد سپرده تجاری، ماهانه مبلغ پنج میلیارد ریال می باشد.

تبصره 2 ـ آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه های پرداخت غیر حضوری در مورد اشخاص حقوقی بر مبنای سطح ریسک پولشویی توسط هیأت عامل بانک مرکزی تعیین می شود.

تبصره 3 ـ تراکنش های انتقال وجه غیر حضوری کـه مبدا و مقصد آن یکسان و از نوع انفرادی متعلق بـه یک شخص حقیقی است از رعایت حدود مقرر در این ماده مستثنی می باشد.

ماده 9 مشتری حقیقی کـه از حساب سپرده خود استفاده تجاری می نماید پس از تایید سازمان امور مالیاتی کشور مشمول ماده (12) این دستورالعمل می باشد.

تبصره 1 ـ احراز وجود پرونده مالیاتی فعال برای مشتری حقیقی و انطباق هویت دارنده پرونده مالیاتی با هویت صاحب حساب سپرده از طریق ارتباط با سازمان امور مالیاتی کشور و یا سایر روشهایی کـه مورد تایید بانک مرکزی و سازمان امور مالیاتی کشور می باشد بر عهده مؤسسه اعتباری می باشد.

تبصره 2 ـ در صورتی کـه فعالیت حساب سپرده مشتری متناسب با فعالیت مورد انتظار وی نباشد، مراتب باید در قالب گزارش معاملات و عملیات مشکوک بـه مرکز ارسال شود.