دستورالعمل شفاف سازی تراکنشهای بانکی اشخاص مصوب 1401/12/27
فصل دوم ـ شناسایی مشتری از طریق سامانه نهاب (مواد 2 – 4)
فصل دوم ـ شناسایی مشتری از طریق سامانه نهاب (مواد 2 – 4)
انجام کلیه عملیات بانکی مبتنی بر حساب اعم از حضوری و غیر حضوری در مؤسسه اعتباری برای مشتری منوط بـه اخذ شناسه شهاب از طریق سامانه نهاب می باشد.
مؤسسه اعتباری موظف است از ارائه خدمات بانکی بـه مشتری فاقد شناسه شهاب خودداری نموده و در چارچوب زمانی ابلاغی از سوی بانک مرکزی نسبت بـه مسدود نمودن برداشت از حساب های متعلق بـه وی تا دریافت شناسه شهاب اقدام نماید.
تبصره 1 ـ اخذ شناسه شهاب نافی سایر مسئولیت های مؤسسه اعتباری در زمینه اجرای الزامات شناسایی مشتری نمی باشد.
تبصره 2 ـ مؤسسه اعتباری در مواردی کـه بانک مرکزی اعلام می نماید مکلف است اعتبار شناسه شهاب را مطابق رویه های اعلامی از سوی بانک مرکزی استعلام نماید.
افتتاح حساب سپرده در مؤسسه اعتباری با مراجعه حضوری و با ارائه مدارک شناسایی معتبر قابل انجام است.
تبصره ــ افتتاح هرگونه حساب سپرده بـه صورت غیر حضوری و ارائه خدمات بانکی بـه آن حساب صرفاً با رعایت دستورالعملی کـه بـه تصویب شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی و تامین مالی تروریسم خواهد رسید، مجاز می باشد.
