✦ تحلیل

مؤسسه اعتباری ملزم بـه طراحی و درج قسمت (فیلد) شرح «بابت در تمامی درگاه های پرداخت متصل بـه شبکه درون بانکی و بین بانکی و همچنین فرمهای واریز برداشت و انتقال وجه می باشد.

تبصره ـ درگاه های خودپرداز کارت خوان کیوسک و عملیات مربوط بـه پرداخت قبوض از شمول حکم مقرر در این ماده مستثنی می باشند.

✦ تحلیل

انتقال وجوه بیش از آستانه مجاز مقرر از حساب های سپرده مشتری در مؤسسه اعتباری منوط بـه حضور وی و یا نماینده قانونی وی در مؤسسه اعتباری میباشد.

✦ تحلیل

مؤسسه اعتباری با استفاده از اطلاعات مأخوذه از مشتری و با توجه بـه سطح فعالیت مورد انتظار وی، مکلف بـه بررسی تناسب بین موضوع مندرج در شرح «بابت و تراکنش های انجام شده بوده و در صورت مشاهده عدم تناسب و یا مغایرت اطلاعات مذکور و نیز انجام هر گونه معاملات و عملیات مشکوک دیگر در این ارتباط مراتب را بدون اطلاع مشتری بـه عنوان گزارش معاملات و عملیات مشکوک بـه شرح بند (12) ماده (1) آیین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی بـه مرکز ارسال نماید. تبصره ـ موارد قابل قبول درج در قسمت (فیلد) بابت و شاخص های عدم تناسب ظرف شش ماه از سوی بانک مرکزی اعلام خواهد شد.