ضوابط اجرایی نحوه تعیین ساختار سازمانی واحد مبارزه با پولشویی در موسسات اعتباری مصوب 1403/02/25

ماده 2

مؤسسه اعتباری مکلف است ساختار سازمانی تفصیلی واحد مبارزه با پولشوئی را متناسب با شاخص های زیر تهیه و پس از تصویب هیات مدیره برای تایید به بانک مرکزی ارسال نماید:

1 ـ 2 ـ تعداد مشتریان مؤسسه اعتباری دارای حساب سپرده بانکی فعال؛

2 ـ 2 ـ میزان گستردگی واحدهای عملیاتی مؤسسه اعتباری اعم از تعداد و درجه شعب مؤسسه اعتباری در داخل و خارج از کشور، تعداد واحدهای سرپرستی منطقه ای مؤسسه اعتباری، تعداد شعب خارجی، تعداد واحدهای برون مرزی و مستقل خارج از کشور؛

3 ـ 2 ـ تعداد واحدهای عملیاتی مستقر در مناطق پرخطر موضوع ماده 11 آیین نامه؛

4 ـ 2 ـ حجم روابط کارگزاری بانکی مؤسسه اعتباری؛

5 ـ 2 ـ نوع فعالیت مؤسسه اعتباری اعم از: مؤسسه اعتباری تجاری؛ مؤسسه اعتباری تخصصی یا مؤسسه اعتباری قرض الحسنه؛

6 ـ 2 ـ میزان فعالیت ارزی مؤسسه اعتباری اعم از: مؤسسه اعتباری فاقد مجوز عملیات ارزی؛ مؤسسه اعتباری دارای مجوز مرحله اول عملیات ارزی؛ مؤسسه اعتباری دارای مجوز مرحله دوم عملیات ارزی؛ مؤسسه اعتباری دارای مجوز مرحله سوم عملیات ارزی؛

7 ـ 2 ـ نوع مالکیت مؤسسه اعتباری اعم از: مؤسسه اعتباری دولتی؛ مؤسسه اعتباری مشمول اصل 44 قانون اساسی؛ مؤسسه اعتباری خصوصی؛

8 ـ 2 ـ میزان اجرایی شدن نظارت سامانه ای (سیستمی): منطبق با موضوع ماده 13، ماده 49 و ماده 81 آیین نامه و نیز سایر مقررات مربوط.