ضوابط اجرایی نحوه تعیین ساختار سازمانی واحد مبارزه با پولشویی در موسسات اعتباری مصوب 1403/02/25

ماده 3

ساختار سازمانی تفصیلی واحد مبارزه با پولشوئی باید مشتمل بر بخش ها یا سمت هایی باشد که انجام مأموریت های مذکور در ذیل را برای واحد مذکور امکان پذیر نماید:

1 ـ 3 ـ بازرسی و نظارت بر عملکرد مؤسسه اعتباری در اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشوئی و تامین مالی تروریسم؛

2 ـ 3 ـ تحلیل و استخراج معاملات مشکوک؛

3 ـ 3 ـ پایش تراکنش ها و فرآیندهای مالی (سیستمی / غیر سیستمی)

4 ـ 3 ـ تدوین پیش نویس، سیاست ها، رویه ها، فرآیندها و بخشنامه های داخلی در رابطه با موضوعات مبارزه با پولشوئی و تأمین مالی تروریسم؛

5 ـ 3 ـ ردیابی وجوه و پاسخگویی به استعلامات مراجع ذی ربط در حوزه مبارزه با پولشوئی و تأمین مالی تروریسم؛

6 ـ 3 ـ ارزیابی ریسک های مرتبط با پولشوئی و تأمین مالی تروریسم؛

7 ـ 3 ـ راهبری اصول فناوری اطلاعات در حوزه مبارزه با پولشوئی و تأمین مالی تروریسم؛

8 ـ 3 ـ آموزش و توسعه دانش کارکنان در رابطه با موضوعات مبارزه با پولشوئی و تأمین مالی تروریسم.