دستورالعمل خرید و فروش طلا و نقره به صورت برخط مستند به تبصره 4 ماده 18 قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز 1392 مشتمل بر 18 ماده مصوب ۱۴۰۴/۰۷/۲۷ هیات وزیران

شناسنامه دستورالعمل خرید و فروش طلا و نقره به صورت برخط:

شماره ابلاغ: ۱۳۴۱۰۷
تاریخ ابلاغ: ۱۴۰۴/۰۸/۱۴
مرجع تصویب: هیات وزیران
تاریخ تصویب: ۱۴۰۴/۰۷/۲۷ 

بیشتر بخوانید:
+  مقررات مبارزه با قاچاق کالا و ارز (۱۳۹۲)
+  قاچاق کالا و ارز در آراء وحدت رویه قضایی
+  تعزیرات حکومتی در آراء دیوان عدالت اداری
+  قاچاق کالا و ارز در نظریات مشورتی

مقررات مرجع:
+  تبصره 4 ماده 18 قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز 1392 : خرید، فروش، حمل یا نگهداری کالاهایی که موضوع قاچاق قرار می گیرند به صورت تجاری مانند فرآورده های نفتی و دارویی خارج از ضوابط تعیینی دولت تخلف محسوب و مرتکب علاوه بر ضبط کالای مزبور حسب مورد به حداقل جریمه نقدی مقرر در این ماده محکوم می شود. دولت مکلف است ظرف مدت دو ماه از تاریخ لازم الاجراء  شدن این قانون دستورالعمل مورد نیاز را تصویب نماید.

متن دستورالعمل خرید و فروش طلا و نقره به صورت برخط:

هیات وزیران در جلسه 1404/7/27 به پیشنهاد دادستانی کل کشور و به استناد تبصره (۴) الحاقی به ماده (۱۸) قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز مصوب ۱۳۹۴ و اصل یکصد و سی و هشتم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران، دستورالعمل اجرایی خرید و فروش طلا و نقره به صورت برخط را به شرح زیر تصویب کرد:

ماده ۱- در این تصویب نامه، اصطلاحات زیر در معانی مشروح مربوط به کار می روند:
۱- طلا/نقره تحویلی به خزانه: شمش طلا به شماره استاندارد ۸۷۱۸ و شمش نقره به شماره استاندارد ۸۷۱۹.
۲- طلا/نقره تحویلی به خریدار: طلا یا نقره ای که در ابعاد و اوزان مختلف قابل تحویل (دارای شماره (کد) یا نشان استاندارد معتبر تولید شده توسط تولیدکنندگان دارای مجوز) از طریق خزانه (از محل ذخیره طلا و نقره)، یا توسط واحدهای صنفی طرف قرارداد با سکو تحویل مشتری می گردد.
۳- طلا/نقره قابل معامله: طلا با عیار ۷۵۰ و نقره با عیار ۹۲۵.
۴- اشخاص مشمول: شخص حقوقی که با راه اندازی سکو (از قبیل تارنما (وب سایت) و برنامه کاربردی) صرفاً اقدام به خرید و فروش طلا/نقره قابل معامله می نماید.
۵- بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
۶ - سامانه جامع تجارت: سامانه نرم افزاری جامع یکپارچه سازی و نظارت بر فرایند تجارت موضوع ماده (۳) آیین نامه اجرایی مواد (۵) و (۶) قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز موضوع تصویب نامه شماره ۴۶۴۴۳/ت۵۱۵۵۹هـ مورخ 1395/4/23 با اصلاحات بعدی که در اجرای بند (الف) ماده (۶) قانون مذکور ایجاد شده است و به عنوان درگاهی یکپارچه، ارتباط فعالان اقتصادی را با دستگاه های ذی ربط در امر تجارت پایش (کنترل) می کند.
۷ - خزانه: اشخاص حقوقی مورد تأیید بانک مرکزی که طلا/نقره تحویلی به خزانه را دریافت و نگهداری می کنند.
۸- سامانه ناظر: سامانه ای که تطبیق تعهدات اشخاص مشمول نسبت به مشتری با موجودی طلا/نقره تحویلی به خزانه را از طریق پایش معاملات و ذخیره طلا، با رعایت قوانین و مقررات مربوط و رعایت بند (ت) ماده (۱۰۷) قانون برنامه پنج ساله هفتم پیشرفت جمهوری اسلامی ایران مصوب ۱۴۰۳ برعهده دارد. بانک مرکزی موظف است ظرف سه (۳) ماه از تاریخ ابلاغ این تصویب نامه، ضمن طراحی و ایجاد سامانه ناظر، دستورالعمل مربوط به ضوابط، اقدامات نظارتی و نحوه بهره برداری از سامانه مذکور را تهیه و پس از تأیید هیئت مقررات زدایی و بهبود محیط کسب و کار ابلاغ نماید.
۹- مشتری: هر شخصی که طلا/نقره قابل معامله را از اشخاص مشمول در بستر سکوها خریداری نموده و یا همان طلا/نقره خریداری شده را به آنها بفروشد.

ماده ۲- اتحادیه کسب و کارهای مجازی، بر اساس ضوابطی که به تأیید هیئت مقررات زدایی و بهبود محیط کسب و کار می رسد، پس از انجام استعلام های مورد نیاز و اخذ تأییدیه بانک مرکزی، نسبت به صدور، تمدید و ابطال مجوز برای اشخاص مشمول، اقدام می نماید.
تبصره ۱- دبیرخانه هیئت مقررات زدایی و بهبود محیط کسب و کار مکلف است ظرف یک (۱) ماه از تاریخ ابلاغ این تصویب نامه، ضوابط موضوع این ماده را جهت تصویب در دستور کار هیئت مذکور قرار دهد.
تبصره ۲- صرفاً اشخاص مشمول موضوع این ماده مجاز به خرید و فروش طلا/نقره قابل معامله در قالب سکو (از قبیل تارنما (وب سایت) و برنامه کاربردی) هستند.
تبصره ۳- ارائه خدمات خرید و فروش طلا/نقره قابل معامله از طریق سکو صرفاً با رعایت شرایط مقرر در این ماده و سایر احکام مقرر در این تصویب نامه امکان پذیراست.
تبصره ۴- معامله طلا با عیاری غیر از (۷۵۰) و نقره با عیاری غیر از (۹۲۵) در بستر سکو غیرمجاز است.

ماده ۳- اشخاص مشمولی که قبل از تاریخ ابلاغ این تصویب نامه، سکوی فعال دارند، موظفند حداکثر ظرف دو (۲) ماه از زمان ابلاغ ضوابط هیئت مقررات زدایی و بهبود محیط کسب و کار، فعالیت های خود را با شرایط این تصویب نامه تطبیق دهند.
تبصره - دبیرخانه هیئت عالی نظارت بر سازمان های صنفی کشور با همکاری فرماندهی انتظامی جمهوری اسلامی ایران موظف است فهرست کلیه کاربران و میزان طلای تعهد شده سکوها را صحت سنجی و جهت درج در سامانه ناظر و تطبیق با مقررات فعلی در اختیار بانک مرکزی قرار دهد.

ماده ۴- اشخاص مشمول مکلف به رعایت ضوابط اختصاصی گروه کالایی فلزات گران بها و گوهرسنگ ها موضوع مصوبه جلسه شماره ۱۳۴ مورخ 1401/4/30 ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز با اصلاحات بعدی می باشند.

ماده ۵- معاملات در سکوها صرفاً با قبول مسئولیت خطرپذیری (ریسک) از سوی متعاملین صورت می گیرد و مشمول ضمانت دولت و نظام بانکی نمی باشد.

ماده ۶- اشخاص مشمول مجاز به ایجاد زمینه خرید و فروش یا سایر معاملات به صورت مستقیم بین مشتری ها نیستند. هرگونه خرید طلا/نقره قابل معامله توسط مشتری از طریق سکو صرفاً باید از خود اشخاص مشمول انجام گرفته و متقابلاً هرگونه فروش توسط مشتری نیز باید به اشخاص مشمول صورت گیرد.
تبصره - انتقال طلا/نقره قابل معامله و اعتبار ریالی متعلق به یک کاربر به کاربر دیگر در همان سکو و یا سایر سکوها ممنوع است.

ماده ۷- خزانه، موظف به تأیید اصالت (عیار) و مقدار طلا/نقره تحویلی به خزانه است.

ماده ۸- پرداخت وجه توسط مشتری به اشخاص مشمول تنها باید از طریق درگاه پرداخت معرفی شده و مورد تأیید بانک مرکزی انجام گردد. پرداخت وجه از سوی اشخاص مشمول به مشتری نیز صرفاً از حساب متصل به درگاه پرداخت مذکور با بازه زمانی پرداخت در تاریخ معامله به علاوه یک روز(۱+t) صورت می گیرد.
تبصره ۱- بانک مرکزی موظف است خدمت درگاه پرداخت الکترونیک را در چهارچوب مقررات این تصویب نامه، صرفاً برای اشخاص مشمول موضوع ماده (۲) ارائه نماید.
تبصره ۲- هرگونه استفاده از ابزارهای تسویه غیربانکی (مثل رمزارز یا کیف پول های بدون مجوز) جهت پرداخت ممنوع می باشد.
تبصره ۳- سقف های مجاز برای نقل و انتقال روزانه در سامانه ها مطابق با سقف های مجاز در شبکه بانکی براساس ضوابط ابلاغی بانک مرکزی می باشد.

ماده ۹- فعالیت روزانه و ساعت کاری اشخاص مشمول، در ضوابط ابلاغی بانک مرکزی اعلام می گردد.

ماده ۱۰- اشخاص مشمول موظفند پیش از آغاز فعالیت، طلا/نقره تحویلی به خزانه را جهت فروش، تحویل خزانه داده و پس از تأیید، امکان فروش صرفاً تا میزان سقف طلا/نقره تحویلی به خزانه که در تملک اشخاص مشمول قرار دارد، توسط سامانه ناظر برای آن ها ایجاد می شود.

ماده ۱۱- اشخاص مشمول باید پیش از دریافت وجه از مشتری، اطلاعات مشتری و اطلاعات طلا/نقره قابل معامله را به سامانه ناظر ارسال نموده و سامانه ناظر در صورت وجود شرایط لازم مانند موجودی کافی (طلا/نقره تحویلی به خزانه)، شماره استعلام را به اشخاص مشمول ارسال و مقدار طلا/نقره قابل معامله را از موجودی اشخاص مشمول نزد خزانه کسر می نماید.

ماده ۱۲- اشخاص مشمول باید از تطابق شماره تلفن همراه مشتری و حساب بانکی با شماره/شناسه ملی مشتری در هنگام ثبت نام و ویرایش اطلاعات مشتری اطمینان حاصل نمایند. واریز و دریافت وجه توسط مشتری صرفاً از حساب/حساب هایی که متعلق به مشتری است امکان پذیر خواهد بود.
تبصره - ایجاد و ارائه خدمات مرتبط با کیف پول برای مشتری صرفاً بر اساس ضوابط بانک مرکزی مجاز است. استفاده و ایجاد کیف پول بدون تأیید بانک مرکزی تخلف محسوب می شود.

ماده ۱۳- اشخاص مشمول پس از دریافت وجه، شماره استعلام، شماره (کد) رهگیری تراکنش و وضعیت فروش را به سامانه ناظر اعلام می کنند. سامانه ناظر نیز یک شماره رهگیری معامله ایجاد کرده و معامله استعلام شده را ثبت نهایی می نماید. سامانه ناظر ملزم است اطلاعات مربوط به شماره استعلام، اطلاعات تراکنش، شماره رهگیری معامله و آدرس اینترنتی مشاهده اطلاعات ثبت شده را برای مشتری ارسال نماید. سامانه ناظر باید امکان استعلام اطلاعات معامله براساس شماره رهگیری و نیز مشاهده برخط مقدار طلا/نقره خریداری شده را برای مشتریان فراهم نموده و اطلاعات موجودی را در اختیار خزانه طرف قرارداد اشخاص مشمول قرار دهد.

ماده ۱۴- هزینه های مترتب بر خرید، فروش، نگهداری و تحویل، کارمزدهای مربوط و عدم الزام به خرید باید پیش از خرید به اطلاع و تأیید مشتریان برسد.

ماده ۱۵- طلا/نقره تحویلی به خریدار باید دارای استاندارد بوده و توسط تولیدکنندگان دارای مجوز تولید شده باشد.

ماده ۱۶- مشتری می تواند طلا/نقره تحویلی به خریدار را از خزانه یا اشخاص مشمول تحویل بگیرد. درصورتی که مشتری، طلا را از اشخاص مشمول تحویل بگیرد، اطلاعات درخواست تحویل کالا باید توسط اشخاص مشمول یا خزانه به سامانه ناظر ارسال شود. سامانه ناظر پس از دریافت تأییدیه از سوی مشتری مبنی بر دریافت کالا از موجودی تعهد شده شخص مشمول کسر و معادل آن را به موجودی قابل فروش شخص مشمول اضافه می نماید.

ماده ۱۷- شخص مشمول ملزم به تحویل فیزیکی طلا/نقره ظرف یک (۱) هفته خواهد بود.
تبصره - مشتری می تواند از طریق یک قرارداد، طلا/نقره خود را نزد خزانه نگهداری نماید.

ماده ۱۸- کارگروه هماهنگی و نظارت بر اجرای این تصویب نامه با عضویت نمایندگان تام الاختیار ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز، دادستانی کل کشور، بانک مرکزی، وزارت صنعت، معدن و تجارت، وزارت اطلاعات، سازمان تعزیرات حکومتی، فرماندهی انتظامی جمهوری اسلامی ایران، مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی و اتاق اصناف ایران در دبیرخانه ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز تشکیل می شود. این کارگروه ضمن هماهنگی با دستگاه ها و نهادهای مربوط، موارد تخلف در اجرای این تصویب نامه را جهت اقدام قانونی به مراجع ذی صلاح گزارش می دهد. این حکم نافی مسئولیت دستگاه های مربوط در چهارچوب قوانین و مقررات مرتبط نیست.

محمدرضا عارف ـ معاون اول رئیس جمهور

*************

خلاصه تحلیلی دستورالعمل خرید و فروش طلا و نقره به صورت برخط:
 

این سند، «دستورالعمل خرید و فروش طلا و نقره به صورت برخط» مصوب هیأت وزیران است که به منظور ساماندهی و نظارت بر فعالیت پلتفرم های آنلاین خرید و فروش طلا و نقره تصویب شده است.

 خلاصه کلیدی و اهداف اصلی دستورالعمل:

این دستورالعمل با استناد به قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز تصویب شده و هدف اصلی آن، مشروعیت بخشی، نظارت و کنترل بر بازار آنلاین طلا و نقره برای جلوگیری از تخلفات و قاچاق است.

مهم ترین نکات و الزامات این قانون عبارتند از:

1.  تعریف دقیق بازیگران:
    +   شخص مشمول: تنها پلتفرم های آنلاین (سکوها) که دارای مجوز از اتحادیه کسب و کارهای مجازی و تأییدیه بانک مرکزی هستند، مجاز به فعالیت می باشند.
    +   مشتری: خریدار یا فروشنده طلا/نقره به این پلتفرم ها.
    +   خزانه: مراکز مورد تأیید بانک مرکزی برای نگهداری طلا و نقره.
    +   سامانه ناظر: سامانه ای که بانک مرکزی موظف است آن را راه اندازی کند تا تمام معاملات و موجودی طلای پلتفرم ها را به صورت لحظه ای پایش و کنترل کند.

2.  محدودیت معاملات:
    +   معامله فقط طلای با عیار 750 (18 عیار) و نقره با عیار 925 مجاز است. معامله طلا و نقره با عیارهای دیگر در بستر آنلاین غیرقانونی است.
    +   پلتفرم ها فقط می توانند به عنوان طرف اصلی معامله با مشتری عمل کنند. ایجاد بستری برای معامله مستقیم بین کاربران (Marketplace) ممنوع است.
    +   انتقال طلا یا اعتبار بین کاربران مختلف ممنوع است.

3.  نظارت و شفافیت مالی:
    +   تمام پرداخت ها حتماً باید از طریق درگاه پرداخت بانکی مورد تأیید بانک مرکزی انجام شود.
    +   استفاده از هرگونه ابزار تسویه غیربانکی مانند رمز ارزها یا کیف پول های بدون مجوز ممنوع است.
    +   پلتفرم ها قبل از فروش، باید معادل طلای فروخته شده، شمش طلا یا نقره استاندارد را در "خزانه" تودیع کرده و توسط سامانه ناظر تأیید شود. این امر از "فروش سفته بازانه" بدون پشتوانه فیزیکی جلوگیری می کند.

4.  تحویل فیزیکی:
    +   مشتری حق دارد طلای خریداری شده را به صورت فیزیکی دریافت کند.
    +   پلتفرم موظف است حداکثر ظرف یک هفته کالا را تحویل دهد.
    +   مشتری می تواند با انعقاد قرارداد، طلای خود را در خزانه نگهداری کند.

5.  مهلت های اجرایی:
    +   پلتفرم های موجود، 2 ماه فرصت دارند تا خود را با این مقررات تطبیق دهند.
    +   بانک مرکزی 3 ماه فرصت دارد تا "سامانه ناظر" را طراحی و راه اندازی کند.

6.  کارگروه نظارت: یک کارگroup ویژه با عضویت نهادهای امنیتی، قضایی و اقتصادی (مانند وزارت اطلاعات، دادستانی، بانک مرکزی، فرماندهی انتظامی و...) برای نظارت بر اجرای این دستورالعمل و گزارش تخلفات تشکیل می شود.

 جمع بندی و پیامدها:
این دستورالعمل نشان دهنده عزم دولت برای به پایان رساندن دوره فعالیت غیرقابل نظارت پلتفرم های آنلاین طلا و سکه است. هدف اصلی، شفاف سازی مالی، جلوگیری از قاچاق، پولشویی و فعالیت های سفته بازانه بدون پشتوانه در این بازار است.

پیامدهای اصلی برای فعالان بازار:
+   پلتفرم های آنلاین: ملزم به اخذ مجوزهای سخت گیرانه، شفافیت مالی کامل و داشتن پشتوانه فیزیکی (طلای خزانه) برای تمام فروش های خود هستند.
+   مشتریان: در یک محیط امن تر و تحت نظارت قانونی معامله خواهند کرد، اما امکان معامله مستقیم با عیارهای متفاوت یا استفاده از روش های پرداخت غیرمتداول از بین می رود.
+   نهاد ناظر: بانک مرکزی نقش کلیدی در نظارت بر تمام جریان های مالی و فیزیکی این بازار پیدا می کند.

این دستورالعمل، چارچوب قانونی کاملاً جدید و قدرتمندی را برای یکی از حساسترین بخش های اقتصاد دیجیتال ایران تعریف می کند.

مقررات مشابه در سایر بخشها:

در حوزه های مختلف، مقررات مشابهی با روحیه نظارت، ساماندهی و مبارزه با قاچاق و تخلف وجود دارد. این مقررات معمولاً با ایجاد سامانه های ناظر متمرکز، الزام به استفاده از درگاه های پرداخت رسمی و تعریف مجوزهای خاص سعی در مهار بازارهای غیررسمی دارند.

مهم ترین مقررات مشابه:

 1. سامانه کالاهای مجاز (کاما) - برای کالاهای آسیب رسان به سلامت

+   مرجع قانونی: تصویب نامه هیأت وزیران و مصوبات ستاد مبارزه با قاچاق.
+   مشابهت چیست؟
    +   هدف: رهگیری و کنترل تولید، واردات و توزیع کالاهای خاص (مانند سیگار، نوشیدنی های الکلی قاچاق و...).
    +   روش: الصاق برچسب امنیتی و رهگیری (پایش) بر روی کالاها و ثبت اطلاعات در یک سامانه متمرکز ملی.
    +   مانند دستورالعمل طلا: در هر دو مورد، یک سامانه مرکزی (ناظر/کاما) کلیه جریان های کالا را رصد می کند و کالای فاقد شناسه، غیرمجاز محسوب می شود.

 2. مقررات حاکم بر بازار خودرو

+   مرجع قانونی: مصوبات سازمان صنعت، معدن و تجارت و ستاد تنظیم بازار.
+   مشابهت چیست؟
    +   سامانه متمرکز: تمام معاملات خودروی نو در سامانه یکپارچه معاملات خودرو ثبت می شود و نقل و انتقالات به صورت برخط انجام می گیرد.
    +   شفافیت مالی: پرداخت ها از طریق درگاه های بانکی و شفاف انجام می شود.
    +   جلوگیری از معاملات دست دوم و دلالی: با مکانیزم هایی مانند "سهمیه بنزین همراه کارت" و ثبت مالکیت در سامانه، سعی در کنترل بازار و جلوگیری از معاملات غیررسمی می شود.
    +   مانند دستورالعمل طلا: در هر دو مورد، دولت با در دست گرفتن "بستر معاملات" سعی در حذف واسطه های غیرضروری و شفاف سازی قیمت و مالکیت دارد.

 3. مقررات صرافی های آنلاین و ارز دیجیتال

+   مرجع قانونی: آیین نامه ها و دستورالعمل های بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
+   مشابهت چیست؟
    +   اخذ مجوز اجباری: فعالیت صرافی های آنلاین فقط با مجوز بانک مرکزی مجاز است.
    +   سامانه ناظر: بانک مرکزی بر کلیه تراکنش های صرافی های مجاز از طریق سامانه های نظارتی خود نظارت دارد.
    +   الزام به احراز هویت (KYC): صرافی ها موظفند هویت مشتریان خود را به طور کامل احراز و ثبت کنند (مشابه ماده ۱۲ دستورالعمل طلا).
    +   الزام به استفاده از درگاه پرداخت بانکی: تمام نقل و انتقالات ریالی باید از طریق شبکه بانکی صورت گیرد و استفاده از کیف پول های غیرمجاز یا نقل و انتقالات غیربانکی ممنوع است (عیناً مشابه ماده ۸ دستورالعمل طلا).
    +   مانند دستورالعمل طلا: این حوزه، بیشترین شباهت ساختاری و نظارتی را با دستورالعمل جدید طلا دارد، زیرا هر دو به دنبال کنترل جریان مالی و جلوگیری از خروج سرمایه و پولشویی هستند.

 4. مقررات بازار دارو و فرآورده های سلامت

+   مرجع قانونی: قوانین و مقررات سازمان غذا و دارو.
+   مشابهت چیست؟
+   پایش زنجیره تأمین: از تولید تا مصرف داروها تحت نظارت و رهگیری قرار دارند.
+   فروش برخط: فروش آنلاین دارو تنها از طریق سایت های دارای مجوز از سازمان غذا و دارو و با رعایت ضوابط بسیار سخت گیرانه (مانند ممنوعیت فروش داروهای خاص بدون نسخه) مجاز است.
 +   مانند دستورالعمل طلا: در هر دو مورد، خرید و فروش آنلاین یک کالای حساس، منحصراً در اختیار دارندگان مجوزهای خاص قرار گرفته و به طور کامل تحت نظارت است.

 5. مقررات ثبت معاملات املاک (سامانه املاک و اسکان)

+   مرجع قانونی: قوانین مالیاتی و ثبت اسناد و املاک.
+   مشابهت چیست؟
    +   الزام به ثبت در سامانه: تقریباً تمام معاملات املاک باید در سامانه املاک و اسکان ثبت شود تا معتبر شناخته شود.
 +   شفافیت مالی: ارزش معامله و اطلاعات طرفین برای دستگاه های نظارتی مانند سازمان امور مالیاتی شفاف می شود.
 +   مانند دستورالعمل طلا: دولت با ایجاد یک بستر اجباری برای ثبت معاملات، سعی در شناسایی درآمدها، اخذ مالیات و کاهش معاملات غیررسمی دارد.

 جمع بندی نهایی:

الگوی مشترک در همه این مقررات:
دولت با درک این واقعیت که فعالیت های غیررسمی در بستر دیجیتال در حال گسترش است، به جای مقابله فیزیکی، به سمت ایجاد انحصار در "بستر و پلتفرم" حرکت می کند. با راه اندازی سامانه های متمرکز ناظر و اجباری کردن ثبت کلیه تراکنش های مالی و فیزیکی در این سامانه ها، عملاً هر فعالیتی خارج از این چارچوب را "غیرمجاز و قاچاق" اعلام می کند. هدف نهایی، شفاف سازی، اخذ مالیات، مقابله با پولشویی و در نهایت کنترل کامل بازار است. دستورالعمل جدید طلا و نقره برخط، آخرین حلقه از این زنجیره نظارتی در بازارهای حساس است.