دستورالعمل خرید و فروش طلا و نقره به صورت برخط مصوب 1404/07/27

دستورالعمل اجرایى خرید و فروش طلا و نقره بـه صورت برخط مستند بـه تبصره 4 الحاقی بـه ماده 18 قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز، مصوب 1404/07/27 هیات وزیران

شناسنامه دستورالعمل اجرایى خرید و فروش طلا و نقره بـه صورت برخط:

شماره ابلاغ: 134107
تاریخ ابلاغ: 1404/08/14
مرجع تصویب: هیات وزیران
تاریخ تصویب: 1404/07/27 

بیشتر بخوانید:
+ مقررات مبارزه با قاچاق کالا و ارز (1392)
+ قاچاق کالا و ارز در آراء وحدت رویه قضایی
+ قاچاق کالا و ارز در نظریات مشورتی
 

مقررات مرجع:
تبصره 4 الحاقی بـه ماده 18 قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز مصوب 1394: خرید، فروش، حمل یا نگهداری کالاهایی کـه موضوع قاچاق قرار می گیرند بـه صورت تجاری مانند فرآورده های نفتی و دارویی خارج از ضوابط تعیینی دولت تخلف محسوب و مرتکب علاوه بر ضبط کالای مزبور حسب مورد بـه حداقل جریمه نقدی مقرر در این ماده محکوم می شود. دولت مکلف است ظرف مدت دو ماه از تاریخ لازم الاجراء شدن این قانون دستورالعمل مورد نیاز را تصویب نماید.

متن دستورالعمل اجرایى خرید و فروش طلا و نقره بـه صورت برخط:

هیات وزیران در جلسه 1404/7/27 بـه پیشنهاد دادستانی کل کشور و بـه استناد تبصره 4 الحاقی بـه ماده 18 قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز مصوب 1394 و اصل یکصد و سی و هشتم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران، دستورالعمل اجرایی خرید و فروش طلا و نقره بـه صورت برخط را بـه شرح زیر تصویب کرد:

ماده 1 ـ در این تصویب نامه، اصطلاحات زیر در معانی مشروح مربوط بـه کار می روند:

1 ـ طلا/نقره تحویلی بـه خزانه: شمش طلا بـه شماره استاندارد 8718 و شمش نقره بـه شماره استاندارد 8719.

2 ـ طلا/نقره تحویلی بـه خریدار: طلا یا نقره ای کـه در ابعاد و اوزان مختلف قابل تحویل (دارای شماره (کد) یا نشان استاندارد معتبر تولید شده توسط تولیدکنندگان دارای مجوز) از طریق خزانه (از محل ذخیره طلا و نقره)، یا توسط واحدهای صنفی طرف قرارداد با سکو تحویل مشتری می گردد.

3 ـ طلا/نقره قابل معامله: طلا با عیار 750 و نقره با عیار 925.

4 ـ اشخاص مشمول: شخص حقوقی کـه با راه اندازی سکو (از قبیل تارنما (وب سایت) و برنامه کاربردی) صرفاً اقدام بـه خرید و فروش طلا/نقره قابل معامله می نماید.

5 ـ بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.

6 ـ سامانه جامع تجارت: سامانه نرم افزاری جامع یکپارچه سازی و نظارت بر فرایند تجارت موضوع ماده (3) آیین نامه اجرایی مواد (5) و (6) قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز موضوع تصویب نامه شماره 46443/ت51559هـ مورخ 1395/4/23 با اصلاحات بعدی کـه در اجرای بند (الف) ماده (6) قانون مذکور ایجاد شده است و بـه عنوان درگاهی یکپارچه، ارتباط فعالان اقتصادی را با دستگاه های ذی ربط در امر تجارت پایش (کنترل) می کند.

7 ـ خزانه: اشخاص حقوقی مورد تأیید بانک مرکزی کـه طلا/نقره تحویلی بـه خزانه را دریافت و نگهداری می کنند.

8 ـ سامانه ناظر: سامانه ای کـه تطبیق تعهدات اشخاص مشمول نسبت بـه مشتری با موجودی طلا/نقره تحویلی بـه خزانه را از طریق پایش معاملات و ذخیره طلا، با رعایت قوانین و مقررات مربوط و رعایت بند (ت) ماده (107) قانون برنامه پنج ساله هفتم پیشرفت جمهوری اسلامی ایران مصوب 1403 برعهده دارد. بانک مرکزی موظف است ظرف سه (3) ماه از تاریخ ابلاغ این تصویب نامه، ضمن طراحی و ایجاد سامانه ناظر، دستورالعمل مربوط بـه ضوابط، اقدامات نظارتی و نحوه بهره برداری از سامانه مذکور را تهیه و پس از تأیید هیئت مقررات زدایی و بهبود محیط کسب و کار ابلاغ نماید.

9 ـ مشتری: هر شخصی کـه طلا/نقره قابل معامله را از اشخاص مشمول در بستر سکوها خریداری نموده و یا همان طلا/نقره خریداری شده را بـه آنها بفروشد.

ماده 2 ـ اتحادیه کسب و کارهای مجازی، بر اساس ضوابطی کـه بـه تأیید هیئت مقررات زدایی و بهبود محیط کسب و کار می رسد، پس از انجام استعلام های مورد نیاز و اخذ تأییدیه بانک مرکزی، نسبت بـه صدور، تمدید و ابطال مجوز برای اشخاص مشمول، اقدام می نماید.

تبصره 1 ـ دبیرخانه هیئت مقررات زدایی و بهبود محیط کسب و کار مکلف است ظرف یک (1) ماه از تاریخ ابلاغ این تصویب نامه، ضوابط موضوع این ماده را جهت تصویب در دستور کار هیئت مذکور قرار دهد.

تبصره 2 ـ صرفاً اشخاص مشمول موضوع این ماده مجاز بـه خرید و فروش طلا/نقره قابل معامله در قالب سکو (از قبیل تارنما (وب سایت) و برنامه کاربردی) هستند.

تبصره 3 ـ ارائه خدمات خرید و فروش طلا/نقره قابل معامله از طریق سکو صرفاً با رعایت شرایط مقرر در این ماده و سایر احکام مقرر در این تصویب نامه امکان پذیراست.

تبصره 4 ـ معامله طلا با عیاری غیر از (750) و نقره با عیاری غیر از (925) در بستر سکو غیرمجاز است.

ماده 3 ـ اشخاص مشمولی کـه قبل از تاریخ ابلاغ این تصویب نامه، سکوی فعال دارند، موظفند حداکثر ظرف دو (2) ماه از زمان ابلاغ ضوابط هیئت مقررات زدایی و بهبود محیط کسب و کار، فعالیت های خود را با شرایط این تصویب نامه تطبیق دهند.

تبصره ـ دبیرخانه هیات عالی نظارت بر سازمان های صنفی کشور با همکاری فرماندهی انتظامی جمهوری اسلامی ایران موظف است فهرست کلیه کاربران و میزان طلای تعهد شده سکوها را صحت سنجی و جهت درج در سامانه ناظر و تطبیق با مقررات فعلی در اختیار بانک مرکزی قرار دهد.

ماده 4 ـ اشخاص مشمول مکلف بـه رعایت ضوابط اختصاصی گروه کالایی فلزات گران بها و گوهرسنگ ها موضوع مصوبه جلسه شماره 134 مورخ 1401/4/30 ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز با اصلاحات بعدی می باشند.

ماده 5 ـ معاملات در سکوها صرفاً با قبول مسئولیت خطرپذیری (ریسک) از سوی متعاملین صورت می گیرد و مشمول ضمانت دولت و نظام بانکی نمی باشد.

ماده 6 ـ اشخاص مشمول مجاز بـه ایجاد زمینه خرید و فروش یا سایر معاملات بـه صورت مستقیم بین مشتری ها نیستند. هرگونه خرید طلا/نقره قابل معامله توسط مشتری از طریق سکو صرفاً باید از خود اشخاص مشمول انجام گرفته و متقابلاً هرگونه فروش توسط مشتری نیز باید بـه اشخاص مشمول صورت گیرد.

تبصره ـ انتقال طلا/نقره قابل معامله و اعتبار ریالی متعلق بـه یک کاربر بـه کاربر دیگر در همان سکو و یا سایر سکوها ممنوع است.

ماده 7 ـ خزانه، موظف بـه تأیید اصالت (عیار) و مقدار طلا/نقره تحویلی بـه خزانه است.

ماده 8 ـ پرداخت وجه توسط مشتری بـه اشخاص مشمول تنها باید از طریق درگاه پرداخت معرفی شده و مورد تأیید بانک مرکزی انجام گردد. پرداخت وجه از سوی اشخاص مشمول بـه مشتری نیز صرفاً از حساب متصل بـه درگاه پرداخت مذکور با بازه زمانی پرداخت در تاریخ معامله بـه علاوه یک روز(1+t) صورت می گیرد.

تبصره 1 ـ بانک مرکزی موظف است خدمت درگاه پرداخت الکترونیک را در چهارچوب مقررات این تصویب نامه، صرفاً برای اشخاص مشمول موضوع ماده (2) ارائه نماید.

تبصره 2 ـ هرگونه استفاده از ابزارهای تسویه غیربانکی (مثل رمزارز یا کیف پول های بدون مجوز) جهت پرداخت ممنوع می باشد.

تبصره 3 ـ سقف های مجاز برای نقل و انتقال روزانه در سامانه ها مطابق با سقف های مجاز در شبکه بانکی براساس ضوابط ابلاغی بانک مرکزی می باشد.

ماده 9 ـ فعالیت روزانه و ساعت کاری اشخاص مشمول، در ضوابط ابلاغی بانک مرکزی اعلام می گردد.

ماده 10 ـ اشخاص مشمول موظفند پیش از آغاز فعالیت، طلا/نقره تحویلی بـه خزانه را جهت فروش، تحویل خزانه داده و پس از تأیید، امکان فروش صرفاً تا میزان سقف طلا/نقره تحویلی بـه خزانه کـه در تملک اشخاص مشمول قرار دارد، توسط سامانه ناظر برای آن ها ایجاد می شود.

ماده 11 ـ اشخاص مشمول باید پیش از دریافت وجه از مشتری، اطلاعات مشتری و اطلاعات طلا/نقره قابل معامله را بـه سامانه ناظر ارسال نموده و سامانه ناظر در صورت وجود شرایط لازم مانند موجودی کافی (طلا/نقره تحویلی بـه خزانه)، شماره استعلام را بـه اشخاص مشمول ارسال و مقدار طلا/نقره قابل معامله را از موجودی اشخاص مشمول نزد خزانه کسر می نماید.

ماده 12 ـ اشخاص مشمول باید از تطابق شماره تلفن همراه مشتری و حساب بانکی با شماره/شناسه ملی مشتری در هنگام ثبت نام و ویرایش اطلاعات مشتری اطمینان حاصل نمایند. واریز و دریافت وجه توسط مشتری صرفاً از حساب/حساب هایی کـه متعلق بـه مشتری است امکان پذیر خواهد بود.

تبصره ـ ایجاد و ارائه خدمات مرتبط با کیف پول برای مشتری صرفاً بر اساس ضوابط بانک مرکزی مجاز است. استفاده و ایجاد کیف پول بدون تأیید بانک مرکزی تخلف محسوب می شود.

ماده 13 ـ اشخاص مشمول پس از دریافت وجه، شماره استعلام، شماره (کد) رهگیری تراکنش و وضعیت فروش را بـه سامانه ناظر اعلام می کنند. سامانه ناظر نیز یک شماره رهگیری معامله ایجاد کرده و معامله استعلام شده را ثبت نهایی می نماید. سامانه ناظر ملزم است اطلاعات مربوط بـه شماره استعلام، اطلاعات تراکنش، شماره رهگیری معامله و آدرس اینترنتی مشاهده اطلاعات ثبت شده را برای مشتری ارسال نماید. سامانه ناظر باید امکان استعلام اطلاعات معامله براساس شماره رهگیری و نیز مشاهده برخط مقدار طلا/نقره خریداری شده را برای مشتریان فراهم نموده و اطلاعات موجودی را در اختیار خزانه طرف قرارداد اشخاص مشمول قرار دهد.

ماده 14 ـ هزینه های مترتب بر خرید، فروش، نگهداری و تحویل، کارمزدهای مربوط و عدم الزام بـه خرید باید پیش از خرید بـه اطلاع و تأیید مشتریان برسد.

ماده 15 ـ طلا/نقره تحویلی بـه خریدار باید دارای استاندارد بوده و توسط تولیدکنندگان دارای مجوز تولید شده باشد.

ماده 16 ـ مشتری می تواند طلا/نقره تحویلی بـه خریدار را از خزانه یا اشخاص مشمول تحویل بگیرد. درصورتی کـه مشتری، طلا را از اشخاص مشمول تحویل بگیرد، اطلاعات درخواست تحویل کالا باید توسط اشخاص مشمول یا خزانه بـه سامانه ناظر ارسال شود. سامانه ناظر پس از دریافت تأییدیه از سوی مشتری مبنی بر دریافت کالا از موجودی تعهد شده شخص مشمول کسر و معادل آن را بـه موجودی قابل فروش شخص مشمول اضافه می نماید.

ماده 17 ـ شخص مشمول ملزم بـه تحویل فیزیکی طلا/نقره ظرف یک (1) هفته خواهد بود.

تبصره ـ مشتری می تواند از طریق یک قرارداد، طلا/نقره خود را نزد خزانه نگهداری نماید.

ماده 18 ـ اصلاح 1404/10/14 ـ کارگروه هماهنگی و نظارت بر اجرای این تصویب نامه با عضویت نمایندگان تام الاختیار ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز، دادستانی کل کشور، بانک مرکزی، وزارت صنعت، معدن و تجارت، وزارت اطلاعات، سازمان تعزیرات حکومتی، سازمان اطلاعات سپاه، فرماندهی انتظامی جمهوری اسلامی ایران، مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی و اتاق اصناف ایران در دبیرخانه ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز تشکیل می شود. این کارگروه ضمن هماهنگی با دستگاه ها و نهادهای مربوط، موارد تخلف در اجرای این تصویب نامه را جهت اقدام قانونی بـه مراجع ذی صلاح گزارش می دهد. این حکم نافی مسئولیت دستگاه های مربوط در چهارچوب قوانین و مقررات مرتبط نیست.

محمدرضا عارف ـ معاون اول رئیس جمهور