آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 مصوب 1398/07/21

اصلاح 1404/07/27 ـ مؤسسات مالی مکلفند در صورت مشاهده معاملات و عملیات مشکوک بـه پولشویی و تأمین مالی تروریسم یا سایر جرائم منشأ، پس از بررسی اولیه و در صورت وجود ظن وقوع جرم، بلافاصله و بدون اطلاع ارباب رجوع، نسبت بـه ارسال گزارش بـه مرکز مطابق با قالب و ساز و کار اعلامی توسط این مرکز اقدام کنند.

تبصره 1 ـ اصلاح 1404/07/27 ـ در صورت تشکیل واحد مبارزه با پولشویی در مؤسسه مالی، واحد مذکور مکلف است، پس از بررسی اولیه و در صورت وجود ظن وقوع جرم، گزارش معاملات و عملیات مشکوک را از طریق سامانه ای کـه مرکز بـه منظور جمـع آوری گـزارش معاملات و عملیات مشکوک ایجاد می کند، حداکثر تا پایان همان روز کاری برای مرکز ارسال کند. در صورتی کـه دسترسی بـه سامانه مذکور از طرف مرکز برای موسسه مالی فراهم نشده باشد واحدهای مبارزه با پولشویی مکلفند بـه نحوی کـه مرکز مشخص می سازد، نسبت بـه ارسال گزارش اقدام کنند.

تبصره 2 ـ موسسات مالی مکلفند با بررسی روزانه سامانه جمع آوری گزارش معاملات مشکوک، نسبت بـه پاسخ گویی بـه استعلامات مندرج در آن حداکثر تا یک روز اقدام و اطلاعات مورد نیاز را در قالب تعیین شده و از طریق سامانه ارسال کنند.

اصلاح 1404/07/27 ـ تشخیص کارکنان موسسات مالی مبنی بر انجام عملیات مشکوک علاوه بر معیارهای بیان شده و قواعد اعلامی توسط مرکز، می تواند معیاری برای شناسایی عملیات مشکوک محسوب شود.

تبصره 1 ـ گزارش معاملات مشکوک و نیز سایر گزارش هایی کـه موسسات مالی مکلف بـه ارسال آن هستند، هیچ اتهامی را از این بابت متوجه گزارش دهندگان با حسن نیت مجری قانون و این آیین نامه نخواهد کرد و بیانگر هیچ گونه اتهامی بـه افراد موضوع گزارش نیست و اعلام آن بـه مرکز، افشای اسرار شخصی محسوب نمی شود.

تبصره 2 ـ اصلاح 1404/07/27 ـ مرکز مکلف است در زمان بازبینی و تدوین قواعد مذکور، معیارهای جدید اعلامی توسط موسسات مالی را بررسی و استانداردسازی کند. در هر صورت ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک متوقف بر اعلام قواعد و معیارهای استاندارد نخواهد بود.

تبصره 3 ـ اصلاح 1404/07/27 ـ موسسه مالی مکلف است برای سطوح مختلف ساختاری خود (شعبه، سرپرستی و...) معیارهای متناسبی برای تشخیص معاملات مشکوک تدوین و پس از تأیید مرکز بـه آن ها ابلاغ کند. معیارهای مذکور نباید با قواعد و معیارهای استاندارد اعلامی مرکز مغایرت داشته باشد

تبصره 4 ـ موسسات مالی مکلفند کلیه اطلاعات مورد نیاز مرکز را در خصوص تدوین قواعد اعلامی بـه مرکز اعلام کنند.

اصلاح 1404/07/27 ـ مؤسسات مالی مکلفند گزارش تراکنش ها یا معاملات بیش از حد نصاب های (آستانه های) تعیین شده توسط مرکز را در قالب و سازکار اعلامی بـه مرکز ارسال نمایند.

مرکز مکلف است با اتخاذ راهکارهای مقتضی نسبت بـه ارزیابی و بررسی اولیه معاملات مشکوک بر اساس رویه ها، معیارها و شاخص های شفاف و روشن کـه بـه تأیید شورا می رسد، اقدام کند.

اصلاح 1404/07/27 ـ کارکنان تحت امر مؤسسات مالی مکلفند تمام تعاملات کاری با وجه نقد بیش از (10/000) یورو (یا معادل آن بـه ارزهای دیگر) یا (1/000/000/000) ریال (خرد یا تجمیعی) را از قبیل تراکنش ها، انتقال وجه نقد و معاملاتی کـه ارباب رجوع وجه آن را روزانه بـه صورت نقدی پرداخت می کند، ثبت کنند و همراه با توضیحات ارباب رجوع کـه بـه تأیید وی رسیده است، بـه واحدهای مبارزه با پولشویی اطلاع دهند. واحدهای مذکور مکلفند خلاصه برگه (فرم) های مربوط را در پایان هر هفته بـه نحوی کـه مرکز مشخص می سازد ارسال و اصل آن را بـه نحو کاملاً حفاظت شده نگهداری کنند.

تبصره ـ الحاق 1404/07/27 ـ مبلغ وجه نقد ریالی و ارزی موضوع این ماده در صورت لزوم توسط شورا بـه روزرسانی و جهت تصویب بـه هیئت وزیران ارسال می گردد.

اصلاح 1404/07/27 ـ موسسات مالی مکلفند در صورت اعلام مرکز، فهرست خلاصه اطلاعات در یافت کنندگان خدمات پایه را در بازه های زمانی اعلامی بـه نحوی کـه مرکز مشخص می سازد، در اختیار مرجع یاد شده قرار دهند.

کلیه اشخاص حقیقی و حقوقی در مواردی کـه ظن بـه ارتکاب جرم پولشویی یا تأمین مالی تروریسم را حاصل می کنند، می توانند گزارش آن را مستقیماً بـه مرکز اعلام کنند.

تبصره 1 ـ گزارش هایی کـه هویت گزارش دهندگان آن ها مشخص نیست و یا دارای اطلاعات ناقص و یا نادرست می باشند مورد رسیدگی قرار نخواهد گرفت، مگر آنکه همراه با قرائنی باشد کـه بـه نظر مرکز برای شروع بـه بررسی کفایت کند.

تبصره 2 ـ مرکز مکلف است بـه منظور ایجاد امکان گزارش گیری مستقیم و محرمانه از اشخاص، نسبت بـه فراهم کردن ساز و کار مقتضی و اطلاع رسانی آن اقدام کند.