آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 مصوب 1398/07/21

منسوخ 1404/07/27 ـ مرکز مکلف است با همکاری ضابطان دادگستری و قوه قضائیه ساز و کاری تهیه کند کـه پس از صدور دستور توقیف یا ایجاد تغییر در فهرست تحریمی، بدون تاخیر، فهرست توقیفی یا تحریمی بـه روز رسانی شود و بـه طور سامانه ای (سیستمی) بـه واحد مبارزه با پول شویی یا بالاترین مقام مسئول موسسات مالی اعلام شود.

تبصره ـ موسسات مالی مکلفند چنانچه پیش از بـه روز رسانی فهرست توقیفی یا تحریمی از طریق سایر منابع اطلاعاتی معتبر از تغییرات این فهرستها مطلع شدند، اقدامات موضوع این فصل را در خصوص آنها اتخاذ کنند. منابع اطلاعاتی معتبر توسط مرکز تعیین و اعلام خواهد شد.

منسوخ 1404/07/27 ـ مرکز مکلف است با همکاری دستگاه های متولی نظارت، ساز و کاری تهیه کند کـه دستور انسداد ـ بدون تاخیر و بـه صورت سامانه ای (سیستمی) ـ در اختیار اشخاص مشمول قرار گیرد.

منسوخ 1404/07/27 ـ کلیه اشخاص مشمول مکلفند ظرف سه ماه از ابلاغ این آیین نامه، رویه های داخلی و زیرساخت های سامانه ای (سیستمی) خود را بـه نحوی ساماندهی کنند کـه امکان توقیف موقت و انسداد اموال بنا بر قواعد اعلامی مرکز فراهم شود و اموال موضوع توقیف یا انسداد بـه طور سامانه ای (سیستمی) بـه مرکز اعلام شود.

تبصره ـ منسوخ 1404/07/27 ـ اشخاص مشمول بـه منظور تسریع اقدامات در راستای اجرای این ماده، مکلفند با توجه بـه وسعت حوزه کسب و کار خود، نسبت بـه تخصیص شعب یا واحدهای نوبت کاری (کشیک) اقدام و یا راهکارهای جایگزین دیگری در این خصوص پیاده سازی کنند.

منسوخ 1404/07/27 ـ اشخاص مشمول مکلفند بـه محض دریافت دستور مرکز مبنی بر انسداد اموال، نسبت بـه شناسایی و انسداد آن ها بـه مدت 42 ساعت اقدام و فهرست اموال مسدود شده را بـه تفکیک اقلام و بدون تاخیر برای مرکز ارسال کنند. مرکز مکلف است ظرف 42 ساعت موضوع را بـه مرجع قضایی گزارش دهد. چنانچه ظرف این مدت دستور توقیف صادر شود، موسسه مالی اقدامات لازم را بـه منظور اجرای دستور توقیف صورت می دهد؛ در غیر این صورت از مال موصوف رفع انسداد بـه عمل می آید.

موسسات مالی مکلفند نسبت بـه شناسایی اموال اشخاص مندرج در فهرست توقیفی اقدام و بدون تاخیر و بدون اطلاع رسانی بـه ارباب رجوع، فهرست اموال شناسایی شده را بـه تفکیک اقلام برای مرکز ارسال و مطابق دستور مرکز عمل کنند.

تبصره 1 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ اشخاص مشمول مکلفند در مواجهه با اموال شناسایی نشده اشخاص مندرج در فهرست توقیفی، بدون تاخیر فهرست این اموال را بـه تفکیک اقلام برای مرکز ارسال و مطابق قواعد اعلامی مرکز عمل کنند.

تبصره 2 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ مواجهه با اموال شناسایی نشده اشخاص ممکن است در نتیجه ارائه اموال از سوی شخص موجود در فهرست توقیفی بـه موسسه مالی جهت دریافت خدمت باشد و یا در نتیجه مراجعه اشخاص دیگر جهت دریافت خدماتی باشد کـه منجر بـه انتقال اموال بـه یک شخص موجود در فهرست توقیفی می شود.

تبصره 3 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ مرکز مکلف است پس از دریافت فهرست اموال موضوع این ماده، ضمن تطبیق این فهرست با فهرست توقیفی، هماهنگی لازم را با مرجع قضایی صالح جهت اخذ دستور مقتضی صورت دهد. در صورتی کـه بـه هر دلیل امکان اجرای دستور قضایی و توقیف آن اموال وجود نداشته باشد، اموال دارای ارزش معادل آن از فهرست اموال شناسایی شده با هماهنگی مرجع قضایی توقیف خواهد شد.

منسوخ 1404/07/27 ـ اشخاص مشمول مکلفند نسبت بـه شناسایی و توقیف اموال اشخاص مندرج در فهرست تحریمی اقدام و بدون تاخیر و بدون اطلاع رسانی بـه ارباب رجوع، فهرست اموال شناسایی شده را بـه تفکیک اقلام برای مرکز ارسال و مطابق دستور مرکز عمل کنند. مرکز مکلف است موضوع را بـه اطلاع مرجع قضایی برساند. اموال اعلام شده صرفاً پس از احراز عدم تطبیق هویت شخص اعلام شده با شخص مندرج در فهرست تحریمی رفع توقیف می شود.

منسوخ 1404/07/27 ـ مرکز مکلف است جهت تسریع در فرایند رسیدگی قضایی، ملزومات مقتضی اعم از تشکیل پرونده، جمع آوری، ساماندهی اطلاعات و اسناد دریافتی مربوط بـه فهرست توقیفی را فراهم کند و مراحل را بـه نحوی پیگیری کند کـه دستور قضایی بـه اشخاص مشمول ابلاغ شود.

تبصره 1 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ اشخاص مشمول مکلفند همکاری لازم را با مرکز جهت اجرای این ماده بـه عمل آورند.

تبصره 2 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ مقام قضایی مکلف است بـه محض دریافت درخواست مرکز مبنی بر صدور حکم، بـه توقیف موقت اموال موضوع جرایم پول شویی و تأمین مالی تروریسم رسیدگی کند، بـه نحوی کـه دستور وی ـ اعم از توقیف یا عدم آن ـ حداکثر در پایان بازه زمانی 24 ساعته مذکور در تبصره 1 ماده 7 مکرر بـه مرکز ابلاغ شود.

منسوخ 1404/07/27 ـ چنانچه دستور مرجع قضایی نحوه توقیف را مشخص نکرده باشد، نحوه اعمال توقیف در خصوص انواع اموال، حداقل منوط بـه اقدامات زیر است:

1- انواع سپرده های ارزی و ریالی: جلوگیری از برداشت نقدی یا الکترونیکی از حساب؛

2- انواع کارت ها و ابزارهای پرداخت اعم از کارت هدیه: غیرفعال شدن حساب های پشتیبان؛

3- انواع اوراق بهادار بورسی و غیر بورسی: جلوگیری از انتقال مالکیت و هرگونه انتفاع شخص از سود حاصل از مالکیت؛

4- سایر اسناد تجاری اعم از اوراق بی نام، بروات، چک های بانام و بی نامی کـه جهت انتفاع یا وصول بـه نفع شخص یا از طرف شخص ارائه شود: نگهداری در پرونده قضایی و خودداری از تسویه؛

5- وجوه نقد اعم از ریالی یا ارزی: واریز بـه حساب تعیین شده توسط مرکز پس از اعلام قوه قضائیه؛

6- اعتبار اسنادی: خودداری از صدور هرگونه اعلامیه تأمین ارز و اعلامیه رفع تعهد بـه نفع شخص؛

7- ضمانت نامه های بانکی: خودداری از انجام پرداخت بـه مالک واقعی؛

8- تسهیلات بانکی: خودداری از پرداخت مبلغ تسهیلات بـه متقاضی یا مالک واقعی اعم از اینکه پرداخت یکجا باشد یا دوره ای؛

9- وثایق موضوع تسهیلات و تعهدات بانکی: خودداری از فک رهن؛

10- پروانه ها و مجوز های فعالیت اقتصادی از جمله جواز کسب و کارت بازرگانی: نگهداری در پرونده قضایی و جلوگیری از بهره برداری و ادامه فعالیت واحد هایی کـه بـه موجب آن تاسیس شده اند؛

11- ابزارها و خطوط ارتباطی ثابت و همراه: مسدود سازی بـه صورت دو طرفه؛

12- وسایل نقلیه موتوری اعم از هوایی، زمینی و آبی: جلوگیری از انتقال مالکیت آنها و در صورت ضرورت نگهداری در محل مناسب؛

13- اراضی و املاک (عرصه و عیان) دارا یا فاقد سند رسمی: ممنوعیت هرگونه معامله یا عملیات ثبتی از قبیل نقل و انتقال مالکیت، افراز، تفکیک، تجمیع، رهن، اجاره و یا هرگونه بهره برداری مالی؛

14- کالاهای گران قیمت نظیر سنگ ها و فلزات گران بها، اشیاء قیمتی، عتیقه جات و مسکوکات: نگهداری در صندوق امانات بانک تعیین شده توسط مرکز پس از اعلام قوه قضائیه؛ سایر کالاهای تجاری: جلوگیری از ترخیص از گمرک، صدور بارنامه، خروج از انبار یا فروش.

تبصره 1 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ این اقدامات، اقدامات حداقلی محسوب می شود و چنانچه تدابیر دیگری جهت جلوگیری از نقل و انتقال اموال لازم باشد، باید اتخاذ شود. اشخاص مشمول مکلفند اقدامات صورت گرفته در خصوص اجرای این ماده را و در صورت نیاز تصاویر اسناد مربوط را بـه اطلاع مرکز برسانند.

تبصره 2 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ در خصوص نحوه اعمال توقیف سایر اموال، مطابق ضوابط اعلامی مرکز عمل خواهد شد.

تبصره 3 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ در مواجهه با سایر انواع اموال، چنانچه بـه تشخیص واحد مبارزه با پول شویی یا بالاترین مقام مسئول موسسه مالی، امکان استفاده از اموال جهت تأمین مالی تروریسم یا ارتکاب اعمال تروریستی وجود داشته باشد، موسسه مالی مکلف است ضمن اطلاع رسانی بـه مرکز در قالب گزارش عملیات مشکوک، اقدام مقتضی را در خصوص جلوگیری از نقل و انتقال، جابه جایی، تبدیل و انتفاع اموال انجام دهد.

تبصره 4 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ توقیف اموال شخص مندرج در فهرست توقیفی باید شامل همه اموالی باشد کـه شخص مذکور، مستقیم یا غیرمستقیم، مالکیت یا واپایش (کنترل) همه یا بخشی از آن را در اختیار دارد و یا مالک واقعی آن است.

منسوخ 1404/07/27 ـ چنانچه در خصوص شیوه نگهداری اموال توقیف شده در دستور قضایی تعیین تکلیف نشده باشد، مرکز مکلف است مراتب را بـه نحوی پیگیری کند کـه نگهداری اموال مطابق قوانین و مقررات مربوط نظیر ماده 147 قانون آیین دادرسی کیفری و آیین نامه اجرایی آن انجام شود.

منسوخ 1404/07/27 ـ ضوابط مربوط بـه نحوه تدوین و ارسال فهرست اموال و سایر اطلاعات مرتبط، خروج از فهرست توقیفی یا تحریمی و رفع توقیف از اموال، حداکثر ظرف سه ماه پس از تصویب این آیین نامه، از سوی مرکز تعیین و بـه کلیه اشخاص مشمول ابلاغ می شود.

منسوخ 1404/07/27 ـ چنانچه در بررسی و تعیین تکلیف گزارش های عملیات مشکوک واصل بـه مرکز در خصوص هویت ارباب رجوع مشخص شود کـه هویت وی منطبق با شخص مورد نظر در فهرست توقیفی و تحریمی نیست، مرکز باید اطلاعات هویتی دقیق وی را در فهرست مغایرت ها درج و حسب مورد بـه همه اشخاص مشمول اعلام کند.

منسوخ 1404/07/27 ـ هر گونه برخورداری و انتفاع از اموال توقیف شده جهت تأمین هزینه های ضروری و متعارف زندگی تا زمان اتمام فرایند رسیدگی قضایی، مطابق دستور مرجع قضایی ممکن خواهد بود.

تبصره ـ منسوخ 1404/07/27 ـ مصادیق هزینه های ضروری و متعارف زندگی توسط شورا تعیین خواهد شد.

منسوخ 1404/07/27 ـ چنانچه ارباب رجوع یا اشخاص ثالثِ دارای حسن نیت نسبت بـه توقیف اموال خود اعتراضی داشته باشند، موسسه مالی مکلف است گزارش اعتراض واصل شده را برای مرکز ارسال کند و مرکز ضمن هماهنگی با مقام قضایی مربوط، باید بلافاصله پس از وصول دستور مرجع قضایی، نتیجه را بـه موسسه مالی ابلاغ کند.

تبصره 1 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ منظور از شخص ثالثِ دارای حسن نیت در این ماده فردی غیر از شخص مظنون بـه ارتکاب جرم پول شویی است کـه اقدام بـه عمل حقوقی یا عمل مادی واجد آثار حقوقی کرده است و بـه صحت عمل خود اعتقاد دارد و بدین ترتیب صاحب حقی در اموال توقیفی شده است.

تبصره 2 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ تشخیص عدم حسن نیت فقط با مرجع قضایی است و اشخاص مشمول مکلفند کلیه اعتراضات را بـه مرکز ارسال کنند.

منسوخ 1404/07/27 ـ اشخاص مشمول و مرکز باید ساز و کاری را پیاده سازی کنند کـه پس از ابلاغ دستور قضایی توسط مرکز، رفع توقیف ظرف همان روز انجام شود.

منسوخ 1404/07/27 ـ رفع توقیف از اموال کـه در راستای قانون مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم توقیف شده اند، تنها بـه دستور مرجع صادر کننده همان رای یا مرجعی کـه صلاحیت رسیدگی بـه همان پرونده را دارد ممکن خواهد بود.

منسوخ 1404/07/27 ـ در ارتباط با جرم های تأمین مالی تروریسم و پول شویی، در صورت نیاز بـه توقیف اموال برون مرزی و یا وصول درخواست کشورهای خارجی مبنی بر توقیف اموال داخلی، مرکز و وزارت امور خارجه مراتب را ضمن رعایت موازین معاضدت قضایی و مطابق رویه های اعلامی شورای عالی امنیت ملی، بـه گونه ای پیگیری کنند کـه توقیف اموال در اسرع وقت انجام شود. در زمینه رفع توقیف نیز می بایست تدابیر متناظر در نظر گرفته شود.

تبصره 1 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ اشخاص مشمول مجاز نیستند بدون هماهنگی با مرکز، نسبت بـه اعمال یا رفع توقیف اموال بـه درخواست نهاد های خارجی و یا طرح درخواست بـه نهادهای خارجی جهت اعمال یا رفع توقیف اموال برون مرزی اقدام کنند.

تبصره 2 ـ منسوخ 1404/07/27 ـ اشخاص مشمول مکلفند در صورت کشف اموال فرامرزی اشخاص موجود در فهرست توقیفی، مراتب را بلافاصله بـه اطلاع مرکز برسانند.

منسوخ 1404/07/27 ـ مرکز مکلف است بـه منظور اجرای مفاد این آیین نامه، سامانه های خود را بـه نحوی ارتقا دهد کـه امکان اجرای موارد زیر را فراهم کند:

1- ابلاغ و بـه روز رسانی فهرست توقیفی، تحریمی و مغایرت ها؛

2- دریافت تأییدیه از مرکز در مواردی کـه تشخیص واحد مبارزه با پول شویی یا بالاترین مقام مسئول موسسه مالی در مورد تطبیق هویت ارباب رجوع با فهرست توقیفی و تحریمی، قطعی و کافی نیست؛

3- اعلام اطلاعات اموال توقیف شده ارباب رجوع توسط اشخاص مشمول بـه مرکز اطلاعات مالی.

منسوخ 1404/07/27 ـ اشخاص مشمول مکلفند بلافاصله پس از دریافت فهرست توقیفی، تحریمی و مغایرت ها، نسبت بـه روز رسانی آن در سامانه های خود اقدام کنند، بـه نحوی کـه فهرست مذکور بـه همراه آخرین اصلاحات آن همواره در اختیار کارکنان ذی ربط قرار داشته باشد.